El entorno empresarial en España, con sus cambios constantes y su elevada carga tributaria, ha llevado a muchos autónomos y pymes a buscar alternativas más flexibles. Una opción cada vez más popular es la LLC (Compañía de Responsabilidad Limitada) en EE. UU., que se puede crear y gestionar 100% online desde España.
Pero, ¿es realmente la solución adecuada para ti?
En esta guía definitiva analizamos las ventajas e inconvenientes de una LLC para residentes en España. Sin mitos ni errores caros, aquí verás con ejemplos sencillos:
- Qué ganas realmente y qué aspectos pueden complicarse.
- Una comparativa directa para decidir entre LLC, SL o autónomo.
- Los costes reales de creación y mantenimiento, sin sorpresas.
- Cómo y cuándo puedes vender sin repercutir IVA en tus servicios online.
Un punto clave es la fiscalidad: por defecto, los beneficios de la LLC se atribuyen al propietario y debes declararlos en España (generalmente en tu IRPF). Si quieres profundizar en este aspecto, es fundamental que consultes nuestra «Guía de impuestos de una LLC en EEUU: Todo lo que Necesitas Saber«. Entender esto es crucial, ya que aunque el entorno fiscal de EE. UU. ofrece más libertad para deducir gastos, el cumplimiento normativo es vital para evitar riesgos.
En definitiva, en esta guía encontrarás llc ventajas y desventajas explicadas en sencillo, con comparativa rápida frente a SL y autónomo en España.
Ventajas de una LLC
Más allá de la comparativa fiscal, ¿qué supone en el día a día optar por una LLC frente a la rigidez del sistema español? Las siguientes ventajas responden a esta pregunta, centrándose en los beneficios prácticos que más valoran los emprendedores digitales: agilidad, ahorro de costes y acceso a un mercado global sin fricciones.
1. Reputación y Respaldo de la Mayor Economía Mundial
Los Estados Unidos es la economía más grande del mundo, lo que otorga a las empresas con sede en EE. UU. una percepción de mayor respetabilidad.
Esto puede ser un factor crucial cuando se trata de ganar la confianza de los clientes, especialmente cuando se compara con empresas registradas en paraísos fiscales, que a menudo son vistas con escepticismo por las autoridades fiscales y los clientes.
2. Ventajas Fiscales
Registrar una empresa en EE. UU. puede ser una estrategia efectiva para reducir tu carga fiscal. Contrario a la creencia popular, esto significa que podrás desgravarte más gastos y ahorrar en cuotas de autónomos.
Los propietarios de una LLC deben declarar sus ganancias en su país de origen al final del año, pero esto suele resultar en una carga fiscal más baja que la de España y se pueden aplicar deducciones fiscales adicionales
3. Acceso a Cuentas Bancarias Multimoneda
El sistema bancario estadounidense ofrece ventajas como comisiones bancarias bajas o inexistentes, estabilidad del dólar y una amplia aceptación internacional.
Además, al abrir una cuenta bancaria en EE. UU., tus depósitos están asegurados por el gobierno hasta $250,000, más que en la mayoría de los países europeos.
Esto facilita la compra y venta de criptomonedas con dólares estadounidenses, sin las restricciones impuestas por el sistema financiero europeo.
4. Exención del IVA
Para muchas empresas, el IVA representa una desventaja competitiva significativa. En el caso de las LLC de propietarios extranjeros, están exentas de esta responsabilidad.
Esto significa que no es necesario inflar los precios de tus productos o servicios para cubrir el IVA, lo que puede resultar en una reducción de las ventas y un flujo de efectivo más lento. Además, este enfoque simplifica el proceso y elimina la necesidad de presentar declaraciones trimestrales de IVA, como es común en España.
5. Costos de Establecimiento y Mantenimiento Bajos
El proceso de establecer y mantener una LLC en Estados Unidos es notablemente asequible en comparación con muchas otras jurisdicciones. Además, la carga de trámites burocráticos es mínima, especialmente en comparación con países europeos, como España.
La inversión inicial es razonable, lo que hace que sea accesible para una amplia gama de empresarios.
En cuanto al mantenimiento anual no tiene nada que ver con España, donde como mínimo hay que pagar la cuota de autónomos además del coste mensual de la gestoría que suele ir desde 300€/mes.
6. Libertad para Desgravar Gastos
EE. UU. tiene una política fiscal permisiva en términos de deducción de gastos, lo que te permite reducir tu carga impositiva al desgravar gastos que en España no podrías. Esto incluye comidas, taxis, viajes, gastos de automóvil, entre otros.
Esto además del ahorro de dinero anual, significa menos tiempo y recursos invertidos en cumplir con obligaciones contables, permitiendo a los propietarios centrarse en el núcleo de sus operaciones.
7. Privacidad Asegurada
En comparación con muchas otras jurisdicciones, Estados Unidos permite la creación de LLC de manera anónima.
Esto significa que no se registra públicamente la identidad de los propietarios. La LLC, una vez formada, se convierte en una entidad legal independiente con la capacidad de celebrar contratos y realizar transacciones en su propio nombre, lo que preserva la privacidad de los propietarios.
8. Protección del Patrimonio Personal
La protección del patrimonio personal es una de las características más atractivas de una LLC. Esta estructura legal considera a la LLC como una entidad separada de los propietarios, lo que significa que los activos personales de los propietarios están protegidos de las deudas y obligaciones comerciales de la empresa.
Esto proporciona una capa adicional de seguridad financiera para los propietarios
9. Acceso a Plataformas Globales
Tener una LLC en EE. UU. te permite acceder a mercados globales y utilizar pasarelas de pago como Stripe, lo que facilita la expansión de tus operaciones a nivel internacional.
Más abajo verás también las desventajas de una llc para comparar con realismo y decidir según tu situación en España.
Desventajas de una LLC
Antes de decidir, conviene entender bien las desventajas de una llc si eres residente en España: cómo te afecta la atribución de beneficios, en qué casos aparece IVA (p. ej., producto físico a la UE/B2C) y por qué un negocio 100% local en España suele requerir otra figura o una estructura combinada.
A pesar de sus numerosas ventajas de las llc, hay algunas desventajas a considerar:
1. Obligación de Declarar Ganancias Personales
Una de las desventajas de una llc es el requisito de retirar beneficios de manera obligatoria.
A diferencia de otros países donde puedes optar por reinvertir las ganancias en el negocio, en Estados Unidos, los beneficios fluyen directamente hacia los propietarios.
Esto significa que no tienes la opción de retener las ganancias en la empresa para futuras inversiones o crecimiento sin ser gravado.
Para algunos empresarios con un flujo de efectivo constante y necesidades comerciales a corto plazo, esto puede no ser un problema.
Sin embargo, para aquellos que desean acumular capital en la empresa o reinvertir las ganancias para expandirse, este requisito puede resultar limitante y se debería estudiar este caso para crear una correcta estructura empresarial.
2. No Adecuado para Negocios Tradicionales con Locales Físicos
Una gran desventaja de una llc es que si tienes un negocio que depende de una presencia física en España o cualquier otro lugar, como una tienda minorista, restaurante o taller de reparación, una LLC en Estados Unidos puede no ser la estructura comercial más adecuada.
Las LLC se adaptan mejor a empresas en línea, empresas de comercio electrónico y aquellas que operan globalmente sin una ubicación física local.
Para los negocios locales, la creación de una LLC en Estados Unidos puede no ofrecer beneficios significativos y puede complicar innecesariamente las obligaciones fiscales y legales.
3. Requisitos de Presentación y Cumplimiento
Las LLC en Estados Unidos están sujetas a ciertos requisitos de presentación y cumplimiento que deben ser seguidos rigurosamente.
Esto incluye la presentación de informes anuales, mantenimiento de registros financieros precisos y cumplimiento de regulaciones estatales y federales.
El no cumplir con estos requisitos puede resultar en sanciones financieras y legales, lo que puede afectar negativamente la reputación y la situación financiera de la LLC. Para garantizar el cumplimiento adecuado, en Crea tu Empresa LLC te avisamos de todo y te ayudamos para que no cometas este error
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LLC vs SL española vs Autónomo (comparativa rápida)
Ahora que ya tienes una idea clara sobre las ventajas e inconvenientes de una LLC, revisa esta comparativa rápida para ponerlas en perspectiva frente a la SL y el autónomo en España.
| Criterio | LLC (EE. UU.) | SL española | Autónomo |
|---|---|---|---|
| Enfoque / Operativa | Pensada para servicios online y operativa global. También se puede optimizar negocios locales | Empresa con operativa en España. | Actividad local o profesional individual. |
| Responsabilidad | Limitada (protección patrimonial). | Limitada. | Ilimitada (respondes con tu patrimonio). |
| Fiscalidad base | Atribución al propietario (pass-through por defecto). Impuesto sobre beneficios 0% | Impuesto de Sociedades 23% | IRPF por tramos. |
| IVA en servicios online | Amplias opciones sin IVA | Régimen IVA España/UE. | Régimen IVA España/UE. |
| IVA en producto físico a la UE | Puede requerir IOSS/IVA y gestión aduanera. | IVA España/UE. | IVA España/UE. |
| Coste de mantenimiento | Desde ~350 €/mes externalizando (cumplimientos + soporte). Sin cuota de autónomos en España. | Gestoría + obligaciones locales; si eres admin con sueldo, cuota de autónomos. | Cuota de autónomos por tramos + posible gestoría. |
| Banca y cobros internacionales | Fluido en USD/EUR, fácil con Stripe/PayPal (según políticas). | Posible, algo más de fricción. | Posible, con más fricción. |
| Privacidad pública | Alta según estado (socios no figuran en registros públicos). | Menor privacidad societaria. | N/A. |
| Retener beneficios en la entidad | Por defecto no (se atribuyen al socio). | Sí (dentro de la sociedad). | No (tributas en IRPF). |
| Ideal para | Digital/global, servicios online, cobros multimoneda. | Operativa, equipo y contratos en España. | Profesional local de bajo/medio volumen. |
| No conviene si | Tu negocio es 100% local en España sin componente online. | Necesitas vender global con baja fricción. | Quieres privacidad/estructura internacional. |
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Preguntas Frecuentes
A continuación, algunas preguntas frecuentes que los empresarios españoles suelen hacer sobre la formación de una LLC en Estados Unidos:
¿Cuánto tiempo lleva formar una LLC en Estados Unidos?
El tiempo de formación puede variar según el estado y la complejidad de tu situación. En general en este año se están formando las LLC totalmente operativas en una media de 30 a 40 días.
¿Cuáles son los costos involucrados en la formación de una LLC?
Los costos pueden incluir tarifas de presentación estatales, honorarios de abogados o asesores, tarifas de agente registrado y otros gastos relacionados.
¿Necesito ser un ciudadano estadounidense para formar una LLC en Estados Unidos?
No, no es necesario ser ciudadano estadounidense. Las LLC pueden ser propiedad de extranjeros, y si es tu caso tendrás la ventaja de que no pagarás impuestos en USA sobre los beneficios de tu LLC
¿Puedo administrar mi LLC desde España?
Sí, puedes administrar tu LLC desde España sin necesidad de estar físicamente presente en Estados Unidos.
En resumen, tras analizar las ventajas e inconvenientes de una LLC, queda claro que EE. UU. ofrece un entorno empresarial muy atractivo para negocios digitales. Para la mayoría de emprendedores españoles, los beneficios superan ampliamente a las desventajas, que suelen aplicar en casos muy específicos.
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